¿Tarjetas de crédito y débito bajo monitoreo? Reformas no vigilan cada compra, pero amplían el control financiero discrecional del régimen
Las reformas a las leyes antilavado ordenadas por los Ortega-Murillo no implica, técnicamente, una vigilancia masiva de todas las compras con tarjetas de crédito y débito en Nicaragua. Sin embargo, incorpora esos pagos, retiros y consumos al sistema de reportes de la UAF, ampliando el margen legal para un control financiero discrecional en un país donde el régimen Ortega-Murillo ya ha usado normas contra el lavado de activos para perseguir opositores, ONG e iglesias
TL;DR
- La iniciativa de ley de reforma a las leyes de prevención de lavado de activos y financiamiento al terrorismo en Nicaragua genera preocupación por la posible afectación al sigilo bancario.
- El régimen de Daniel Ortega y Rosario Murillo busca incorporar reportes sobre pagos, compras y retiros con tarjetas de crédito y débito al sistema de la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
- Técnicamente, la reforma no permitirá una vigilancia masiva de todas las transacciones, pero sí un control selectivo y discrecional sobre el ecosistema bancario.
- Las normativas internacionales del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) son adaptadas por cada Estado, y en Nicaragua, la falta de división de poderes permite un uso político de estas herramientas.
- Organizaciones como la Iglesia católica y ONGs han sido previamente objeto de investigaciones por presunto lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, utilizando marcos legales similares.
- El Grupo de Expertos de Naciones Unidas ha documentado el uso de la legislación antilavado como parte de la arquitectura represiva del régimen, criminalizando la disidencia y extendiendo la persecución al ámbito financiero internacional.